中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投           资基金           基金合同    基金不断东说念主： 中银基金不断有限公司    基金托管东说念主： 招商银行股份有限公司          二零二五年四月 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                                                                                                     基金合同                                                           目             录 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同                  第一部分     引子   一、坚决本基金合同的主见、依据和原则 职权义务，法式基金运作。 法典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不断办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证 券投资 基金信息败露 不断办 法》（以下简 称 “《 信息败露办 法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险不断规则》（以下简称 “《流动性风险不断规则》”）、《公开召募证券投资基金运作辅导第 3 号—— 指数基金辅导》（以下简称“《指数基金辅导》”）和其他关连法律律例。 益。   二、基金合同是规则基金合同当事东说念主之间职权义务关系的基本法律文献， 其他与基金相干的波及基金合同当事东说念主之间职权义务关系的任何文献或表述， 如与基金合同有零乱，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、 基金合同过甚他关连规则享有职权、承担义务。根据基金合同的约定，基金管 理东说念主将可能通过正当取得的基金份额持有东说念主连系信息，向基金份额持有东说念主介 绍、发送或传递关连本基金的信息，基金投资东说念主其持有基金份额的步履本人表 明同意基金不断东说念主向其先容、发送或传递该等信息。   基金合同确当事东说念主包括基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金 投资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同的 当事东说念主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受。   三、中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金由基金不断东说念主依 照《基金法》、基金合同过甚他关连规则召募，并经中国证券监督不断委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、商场 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 远景和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不断东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎发愤的原则不断和运用基金财 产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当细腻阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品贵府概要等信 息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。投资者应当细腻阅读并完全相识基金合同第二十部分规则的免责条件、第 二十一部分规则的争议处理方式。   四、基金不断东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外败露波及本基金的信息， 其内容波及界定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的，如与基金合同有零乱， 以基金合同为准。   五、本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用 的法律律例的强制性规则不一致，应当以届时有用的法律律例的规则为准。   六、本基金单一投资者（基金不断东说念主、基金不断东说念主高等不断东说念主员或基金经 理等东说念主员看成发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或越过基金份额 总额的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过   七、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内商场股票的 基金所面对的共同风险外，若投资可能还将面对中国存托凭证价钱大幅波动甚 至出现较大蚀本的风险，以及与转变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机 制以及交游机制等相干的风险。   八、本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪过失按捺未达约定 场地、指数编制机构罢手办事、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明 书。   九、当本基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，基金不断东说念主履 行相应方法后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关连章 节。侧袋机制实施时代，基金不断东说念主将对基金简称进行绝顶记号，并不办理侧 袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并暖热本基金启用侧 袋机制时的特定风险。   十、基金份额持有东说念主承诺其细察《中华东说念主民共和国反洗钱法》、《中国东说念主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金       基金合同 民银行对于加强开户不断及可疑交游论说后续按捺措施的陈说》、《金融机构 大额交游和可疑交游论说不断办法》、《中国东说念主民银行对于落实实行联合国安 答理相干决议的陈说》等反洗钱相干法律律例的规则，将严格遵从上述规则， 不会违抗任何前述规则；承诺用于基金投资的资金起原不属于坐法违纪所得及 其收益；承诺出示信得过有用的身份证件或者其他身份诠释文献，积极履行反洗 钱职责，不借助本业务进行洗钱、恐怖融资等坐法违纪步履。   基金份额持有东说念主承诺，其不属于联合国、中国有权机关或其他司法统率区 有权机关制裁名单内的企业或个东说念主，不位于被联合国、中国有权机关或其他司 法统率区有权机关制裁的国度和地区。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                      基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有用改造和补充 信红利价值指数型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用 改造和补充 招募说明书》过甚更新 资基金基金份额发售公告》 资基金基金居品贵府概要》过甚更新 件、司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、 陈说等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》及颁布机关对其每每 作念出的改造 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                     基金合同 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露不断办法》及颁布机关对其不 时作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作不断办法》及颁布机关对其每每作念出的改造 年 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险不断规则》及颁 布机关对其每每作念出的改造 日实施的《公开召募证券投资基金运作辅导第 3 号——指数基金辅导》及颁布 机关对其每每作念出的改造 义务的法律主体，包括基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关连政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资不断办法》及相干法律律例规则（包括其每每修 订），经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外 机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主 的合称 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 资东说念主 集资金中发起资金不少于规则金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 基金不断东说念主固有资金、基金不断东说念主高等不断东说念主员或基金司理等东说念主员的资金 金份额持有期限不少于 3 年的基金不断东说念主的鼓励、基金不断东说念主、基金不断东说念主高 级不断东说念主员或基金司理等东说念主员 户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回、转念、转托管、依期定 额投资及提供基金交游账户信息查询等步履 其他条件，取得基金销售业务资历并与基金不断东说念主签订了基金销售办事条约， 办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐 和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受中银基金不断有限公司托付代为办理登记业务的机构 所不断的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、转念、转托管及依期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金不断东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面 阐述的日期 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                  基金合同 财产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得越过 3 个月 的灵通日 投资基金登记业务的王法，由基金不断东说念主、销售机构和投资东说念主共同遵从 央求购买基金份额的步履 央求购买基金份额的步履 规则的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 份额净值的方式，将基金休养投资组合的商场冲击成老实拨给推行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受挫伤并得到公正对待 公告规则的条件，央求将其持有基金不断东说念主不断的、某一基金的基金份额转念 为基金不断东说念主不断的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金转念中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转念中转 入央求份额总额后的余额）越过上一灵通日基金总份额的 10% 买卖证券价差、银行进款利息、已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来 的成本和用度的量入为用 收款项过甚他钞票的价值总和 净值和基金份额净值的过程 法以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回 购与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开导行股票、钞票救助证券、因刊行东说念主债务负约无法进行 转让或交游的债券等 报刊及《信息败露办法》规则的互联网网站（包括基金不断东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 为 A 类、C 类两类基金份额。各种基金份额单独树立基金代码，并单独公布各 类基金份额的基金份额净值 及基金份额持有东说念主办事的用度 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                基金合同 门账户进行处置计帐，主见在于有用阻挠并化解风险，确保投资者得到公正对 待，属于流动性风险不断器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户， 专诚账户称为侧袋账户 导致公允价值存在关键不祥情趣的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减 值准备仍导致钞票价值存在关键不祥情趣的钞票；（三）其他钞票价值存在重 大不祥情趣的钞票 平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期 送还所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 不雅事件 较基准同期增长率差额之日 所对应的第 3 个月月度对日的基金份额净值之比减去 1 后乘以 100% 同胜仗日所对应的第 3 个月月度对日的事迹比拟基准数值之比减去 1 后乘以 为非责任日，则顺延至下一责任日，若该日期月份中不存在对应日期的，则顺 延至该月终末一日的下一责任日    以上释义中波及法律律例、业务王法的内容，法律律例、业务王法改造 后，如适用本基金，相干内容以改造后法律律例、业务王法为准。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同              第三部分    基金的基本情况   一、基金称呼   中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金   二、基金的类别   股票型证券投资基金、指数基金   三、基金的运作方式   契约型灵通式   四、基金的投资场地   本基金为股票型指数基金，细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差的最小化。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 1000 万份。   六、发起资金的认购金额下限、持有期限下限   认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限不少于 3 年，法律律例或中国证监会另有规则的除外。   七、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额的认购费率按招募说明书及基金居品贵府概要的规则 实行。C 类基金份额不收取认购费。   八、基金存续期限   不依期 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   九、标的指数   本基金的标的指数为新华中诚信红利价值指数。   将来若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动 之外的成分甚至标的指数不合适要求及法律律例、监管机构另有规则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金不断东说念主应当自该情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会论说并建议处分决策，如转念运作方式、与其他基金合并 或者拆伙基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金 份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同拆伙。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确依时代，基金管 理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息免除基金份额持有 东说念主利益优先原则辅助基金投资运作。   法律律例或监管机构另有规则的，从其规则。   十、基金份额类别   本基金按照收费方式的不同将本基金分为 A 类、C 类两类基金份额。在投 资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金钞票入网提销售办事费 的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而是从 本类别基金钞票入网提销售办事费的，称为 C 类基金份额。两类基金份额单独 树立基金代码，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分辩盘算基金份额净值 并分辩公告，盘算公式为盘算日各种别基金钞票净值除以盘算日发售在外的该 类别基金份额总额。相干王法详见基金不断东说念主的相干公告及更新的招募说明 书。   根据基金销售情况，基金不断东说念主可在不违抗法律律例规则及基金合同约 定，且对已有基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的情况下，经与基金托管 东说念主协商一致，在履行稳健方法后加多新的基金份额类别、休养现存基金份额类 别收费方式或者罢手现存基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有东说念主大 会，但休养实施前基金不断东说念主需实时公告。   投资者可自行采纳认购/申购基金份额类别。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   十一、将来条件许可情况下的基金模式转念   若将来本基金不断东说念主推出投资归拢标的指数的交游型灵通式指数证券投资 基金（ETF），则基金不断东说念主有权在履行稳健方法后使本基金转念为该基金的 麇集基金，并相应修改基金合同，届时无需召开基金份额持有东说念主大会。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同              第四部分    基金份额的发售   一、基金份额的发售时分、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得越过 3 个月，具体发售时分见基金份额发 售公告。   通过各销售机构公开导售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金不断东说念主网站的公示。   基金不断东说念主不错根据具体情况休养基金的发售方式，并在基金份额发售公 告或相干公告中列明。   合适法律律例规则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者、发起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东说念主。   二、基金份额的认购   本基金 A 类基金份额的认购费率由基金不断东说念主决定，并在招募说明书及基 金居品贵府概要中列示。C 类基金份额不收取认购费。A 类基金份额的认购费 用不列入基金财产。   有用认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 扫数，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记载为准。   基金认购份额具体的盘算方法在招募说明书中列示。   认购份额的盘算保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入， 由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售 机构如实吸收到认购央求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购 央求及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善讹诈正当职权，不然， 由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或相干公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或相干公告。 召募规模上限时，基金不断东说念主不错采纳比例阐述或其他方式进行阐述，具体办 法参见基金份额发售公告或相干公告。 笔认购央求单独盘算。认购央求一给与理不得打消。 提供方除外），基金不断东说念主不错采选比例阐述等方式对该投资东说念主的认购央求进 行限制。基金不断东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致单一投资者变相规 避前述 50%比例要求的，基金不断东说念主有权断绝该等一说念或者部分认购央求。投 资东说念主认购的基金份额数以基金合同胜仗后登记机构的阐述为准。   四、发起资金的认购   发起资金提供方认购金额不低于 1000 万元东说念主民币，认购的基金份额持有期 限不少于 3 年（基金合同胜仗发火 3 年提前拆伙的情况除外），法律律例或中 国证监会另有规则的除外。   本基金发起资金的认购情况见基金不断东说念主届时发布的公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同                第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的 金额不少于 1000 万元东说念主民币，且承诺持有期限自基金合同胜仗日起不少于 3 年 的条件下，基金召募期届满或基金不断东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定 罢手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，验资论说需对发起资金提 供方过甚持有份额进行专诚说明。基金不断东说念主自收到验资论说之日起 10 日内， 向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不断东说念主办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》胜仗；不然《基金合同》不生 效。基金不断东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》胜仗事宜予 以公告。基金不断东说念主应将基金召募时代召募的资金存入专诚账户，在基金召募 步履收尾前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同弗成胜仗时召募资金的处理方式   要是召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金不断东说念主应当承担下列责 任： 同期活期进款利息； 基金不断东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和钞票规模   《基金合同》胜仗满 3 年之日，若基金钞票规模低于 2 亿元，基金合同应 当拆伙，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。若届时的法律律例 或中国证监会规则发生变化，上述拆伙规则被取消、改动或补充，则本基金可 以参照届时有用的法律律例或中国证监会规则实行。《基金合同》胜仗满 3 年 后，本基金链接存续的，链接 20 个责任日出现基金份额持有东说念主数目发火 200 东说念主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不断东说念主应当在依期论说中赐与披 露；链接 60 个责任日出现前述情形的，基金不断东说念主应当在 10 个责任日内向中 国证监会论说并建议处分决策，如不时运作、转念运作方式、与其他基金合并 或者拆伙基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不断 东说念主在招募说明书或其他相干公告中列明。基金不断东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金不断东说念主网站公示。若基金不断东说念主或其指定的销售机构通达电 话、传真或网上等交游方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体 参见各销售机构的相干公告。投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业 风景或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时分   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交 易所、深圳证券交游所的普通交游日的交游时分，但基金不断东说念主根据法律法 规、中国证监会的要求或本基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜仗后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时 间变更或其他绝顶情况，基金不断东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相 应的休养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关连规则在规则媒介上公 告。   基金不断东说念主不错根据推行情况照章决定本基金启动办理申购的具体日期， 具体业务办理时分在申购启动公告中规则。   基金不断东说念主自基金合同胜仗之日起不越过 3 个月启动办理赎回，具体业务 办理时分在赎回启动公告中规则。   在详情申购启动与赎回启动时分后，基金不断东说念主应在申购、赎回灵通日前 依照《信息败露办法》的关连规则在规则媒介上公告申购与赎回的启动时分。   基金不断东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申 购、赎回或者转念。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时分建议申购、赎回 或转念央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日 该类基金份额申购、赎回的价钱。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行盘算； 序赎回； 者在认/申购时可自行采纳基金份额类别； 处理王法等在遵从基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体 规则为准； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。   基金不断东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金不断 东说念主必须在新王法启动实施前依照《信息败露办法》的关连规则在规则媒介上公 告。   四、申购与赎回的方法   投资东说念主必须根据销售机构规则的方法，在灵通日的具体业务办理时天职提 出申购或赎回的央求。投资者在提交申购央求时，须按销售机构规则的方式备 足申购资金，投资者在提交赎回央求时，应确保账户内有富饶的基金份额余 额，不然申购、赎回央求不成立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东说念主全额托福申购款 项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购胜仗。若资金在规则 时天职未全额到账则申购不成立，申购款项将送还投资东说念主账户，基金不断东说念主、 基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，应确保账户内有富饶的基金份额余额，则 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎复活 效后，基金不断东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇登记公司 系统故障、交游所或交游商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金不断东说念主及基金托管东说念主所能按捺的成分影响业务处理进程， 则赎回款项的支付时分可相应顺延。在发生精深赎回或基金合同载明的其他暂 停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同关连条 款处理。   基金不断东说念主应以交游时分收尾前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购 或赎回央求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游 的有用性进行阐述。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售机构柜台或以销售机构规则的其他方式查询央求的阐述情况。若申 购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售 机构如实吸收到央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询并妥善讹诈正当职权，不然，由此产生的投 资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律律例允许的范围内，登记机构可根据《业务王法》，在不影响基金 份额持有东说念主利益的前提下，对上述业务办理时分进行休养，基金不断东说念主将于开 始实施前按照《信息败露办法》的关连规则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，也不错对基金的总规模进行限制，具体规则请参见招募说明书 或相干公告。 日或单笔申购金额上限，具体规则请参见招募说明书或相干公告。 参见招募说明书或相干公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同 基金不断东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的合 法权益。基金不断东说念主基于投资运作与风险按捺的需要，可采选上述措施对基金 规模赐与按捺。具体见基金不断东说念主相干公告。 份额的数目限制或新增基金规模按捺措施。基金不断东说念主必须在休养实施前依照 《信息败露办法》的关连规则在规则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 申购用度，申购 C 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金钞票入网提 销售办事费。 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。但如遇绝顶情况，为保 护基金份额持有东说念主利益，基金不断东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性休养基 金份额净值盘算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。T 日的各种基金份额净值在本日收市后盘算，并按照基金合同的约定公告。遇特 殊情况，经履行稳健方法，不错稳健延长盘算或公告。 算详见《招募说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金不断东说念主决定， 并在招募说明书及基金居品贵府概要中列示。C 类基金份额不收取申购费。申 购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份额单元为 份，上述盘算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 书》。本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回费率由基金不断东说念主决定，并在招募说 明书及基金居品贵府概要中列示。赎回金额为按推行阐述的有用赎回份额乘以 当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述盘算结果 均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 不列入基金财产。C 类基金份额不收取申购费。 份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。赎回用度归入基金 财产的比例依摄影干法律律例设定，具体见招募说明书的规则。未归入基金财 产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对于不时持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 体的盘算方法和收费方式由基金不断东说念主根据基金合同的规则详情，并在招募说 明书中列示。基金不断东说念主不错在法律律例规则、基金合同约定的范围内休养费 率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办 法》的关连规则在规则媒介上公告。 场情况制定基金不时营销筹备，依期或不依期地开展基金不时营销步履。在基 金不时营销步履时代，对存量基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的情况 下，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金不断东说念主不错稳健调低基金申购 费率、赎回费率和销售办事费率。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则和操作法式须免除相干法律律例 以及监管部门、自律王法的规则。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不断东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求；当前一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考 的活跃商场价钱且采纳估值时刻仍导致公允价值存在关键不祥情趣时，经与基 金托管东说念主协商阐述后，基金不断东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购央求。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 基金钞票净值。 时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情 形。 理东说念主、基金不断东说念主高等不断东说念主员或基金司理等东说念主员看成发起资金提供方除外） 持有基金份额的比例达到或者越过 50%，或者变相散失 50%麇集度的情形时。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。   发生上述第 1、2、3、5、8、9 项之一的情形且基金不断东说念主决定暂停接受投 资者申购央求时，基金不断东说念主应当根据关连规则在规则媒介上刊登暂停申购公 告。发生上述第 6、7 项情形时，基金不断东说念主不错采选比例阐述等方式对该投资 东说念主的申购央求进行限制，基金不断东说念主有权断绝该等一说念或者部分申购央求。如 果投资东说念主的申购央求被一说念或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金不断东说念主应实时收复申购业务的办理，具 体时分以基金不断东说念主届时公告为准。   八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不断东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎 回款项： 受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项；当前一估值日基金钞票净值 50%以 上的钞票出现无可参考的活跃商场价钱且采纳估值时刻仍导致公允价值存在重 大不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金不断东说念主应当暂停接受投资东说念主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 的赎回央求或降速支付赎回款项。 日基金钞票净值。 金不断东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金不断东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基 金不断东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金不断东说念主应足额 支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的 比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的相干条件处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可事前采纳将 当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况排斥时，基金不断东说念主应及 时收复赎回业务的办理并公告。   九、精深赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基 金转念中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转念中转入央求份 额总额后的余额）越过前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了精深 赎回。   当基金出现精深赎回时，基金不断东说念主不错根据基金那时的钞票组合情状决 定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金不断东说念主以为有身手支付投资东说念主的一说念赎回央求 时，按普通赎回方法实行。   （2）部分脱期赎回：当基金不断东说念主以为支付基金份额持有东说念主的赎回央求 有穷困或因支付基金份额持有东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资 产净值形成较大波动时，基金不断东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回申 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 请，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回 份额；对于未能赎回部分，基金份额持有东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎 回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日链接赎回，直到全 部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被打消。脱期 的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类 基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为止。如基金份 额持有东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，基金份额持有东说念主未能赎回部分作自 动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当基金出现精深赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回央求越过前一 灵通日基金总份额 10%的情形下，基金不断东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的全 部赎回央求有穷困或者因支付该基金份额持有东说念主的一说念赎回央求而进行的财产 变现可能会对基金钞票净值形成较大波动时，基金不断东说念主不错对该单个基金份 额持有东说念主超出前一灵通日基金总份额 10%的赎回央求实施脱期办理。对于未能 赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回，具体参照 上述（2）所述方式处理。脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础盘算赎回金额，以此类 推，直到一说念赎回为止。而对该单个基金份额持有东说念主前一灵通日基金总份额 方式处理，具体见相干公告。   （4）暂停赎回：链接 2 个灵通日以上（含本数）发生精深赎回，如基金 不断东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错延 缓支付赎回款项，但不得越过 20 个责任日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述精深赎回并降速支付或脱期办理时，基金不断东说念主应当通过邮 寄、传真或者招募说明书规则的其他方式在 3 个交游日内陈说基金份额持有 东说念主，说明关连处理方法，并在两日内在规则媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的各种基金份额净 值。 基金不断东说念主应根据《信息败露办法》的规则在规则媒介上刊登基金重新灵通申 购或赎回公告，并公告最近 1 个灵通日的各种基金份额净值。   十一、基金转念   基金不断东说念主不错根据相干法律律例以及本基金合同的规则决定开办本基金 与基金不断东说念主不断的其他基金之间的转念业务，基金转念不错收取一定的转念 费，相干王法由基金不断东说念主届时根据相干法律律例及本基金合同的规则制定并 公告，并提前见告基金托管东说念主与相干机构。   十二、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金不断东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会认同的交游风景或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金不断东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金不断东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业 务。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律律例的其它非交游过户。 非论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主继 承；捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会 或社会团体；司法强制实行是指司法机构依据胜仗司法秘书将基金份额持有东说念主 持有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必 须提供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于合适条件的非交游过户央求按 基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的方法收费。   十四、基金的转托管 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规则的方法收取转托管费。   十五、依期定额投资筹备   基金不断东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资筹备，具体王法由基金不断东说念主 另行规则。投资东说念主在办理依期定额投资筹备时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金不断东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所规则的定 期定额投资筹备最低申购金额。   十六、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益根据有权机关要求及登记机构业务王法决定是否一 并冻结，法律律例或监管机构另有规则的除外。   十七、基金份额的折算   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金不断东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审 议。   十八、如相干法律律例允许基金不断东说念主办理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金不断东说念主将制定和实施相应的业务王法。   十九、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相干 公告。   二十、在不违抗相干法律律例规则和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利益无 本质性不利影响的前提下，基金不断东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相干 业务的安排进行补充和休养并依照《信息败露办法》的关连规则在规则媒介上提前 公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同          第七部分      基金合同当事东说念主及职权义务   一、基金不断东说念主   （一） 基金不断东说念主简况   称呼：中银基金不断有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表东说念主：章砚   设立日期： 2004 年 8 月 12 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监基金字〔2004〕93 号   组织体式：有限包袱公司   注册成本：1 亿元东说念主民币   存续期限：不时策划   权衡电话：（021）38848999   （二） 基金不断东说念主的职权与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜仗之日起，根据法律律例和《基金合同》颓丧运用 并不断基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律律例规则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度关连法律规则，应呈文中国证监会和其他监管部 门，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或转念 央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司讹诈鼓励与债权东说念主职权， 为基金的利益讹诈因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和参 与转融通证券出借业务；   （14）以基金不断东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益讹诈诉讼职权或 者实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪机构或其 他为基金提供办事的外部机构；   （16）在合适关连法律、律例的前提下，制订和休养关连基金认购、申 购、赎回、转念、依期定额投资、非交游过户、转托管和收益分拨等的业务规 则；   （17）基金不断东说念主有权根据反洗钱法律律例的相干规则，衔接基金份额持 有东说念主洗钱风险情状，采选相应合理的按捺措施；   （18）托付第三方机构办理本基金的交游、计帐、估值、结算等业务；   （19）向基金份额持有东说念主先容、发送或传递对于本基金的信息；   （20）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜仗之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则不断和运 用基金财产；   （4）配备富饶的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 的策划方式不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制， 保证所不断的基金财产和基金不断东说念主的财产互相颓丧，对所不断的不同基金分 别不断，分辩记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选稳健合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规则，按关连规则盘算并公告基金净值信 息，详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则，履行信息披 露及论说义务；   （12）保守基金交易精巧，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他关连规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予 守秘，不向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供办事需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产不断业务步履的管帐账册、报表、记载和其他 相干贵府，保存期限不低于法律律例规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时分发出，并 且保证投资者或者按照《基金合同》规则的时分和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；   （18）组织并干预基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 价、变现和分拨；   （19）面对驱散、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监 会并陈说基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不断东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关连 基金事务的步履承担包袱；   （23）以基金不断东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益讹诈诉讼职权或实施 其他法律步履；   （24）基金不断东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能胜仗，基金不断东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实行胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一） 基金托管东说念主简况   称呼：招商银行股份有限公司   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   成速即间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织体式：股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 252.20 亿元   存续时代：不时策划 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   （二） 基金托管东说念主的职权与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》胜仗之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不断东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不断东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失 的情形，应呈文中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账 户，为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金不断东说念主更换时，提名新的基金不断东说念主；   （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：   （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立专诚的基金托管部门，具有合适要求的营业风景，配备富饶的、 及格的老到基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产互相颓丧；对所托管的不同的基金分辩树立账户，颓丧核算，分账 不断，保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记载等方面互相颓丧；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金不断东说念主代表基金签订的与基金关连的关键合同及关连凭 证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 《基金合同》的约定，根据基金不断东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；   （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则另 有规则外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供办事需 要而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金不断东说念主盘算的基金钞票净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履关连的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见， 说明基金不断东说念主在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行； 要是基金不断东说念主有未实行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是 否采选了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记载、账册、报表和其他相干贵府，保存 期限不低于法律律例规则的最低期限；   （12）从基金不断东说念主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按规则制作相干账册并与基金不断东说念主查对；   （14）依据基金不断东说念主的指示或关连规则向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金不断东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金不断东说念主的投资运作；   （17）干预基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）面对驱散、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监 会和银行业监督不断机构，并陈说基金不断东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿包袱，其赔 偿包袱不因其退任而免除； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   （20）按规则监督基金不断东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的 义务，基金不断东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东说念主利益向基金不断东说念主追偿；   （21）实行胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东说念主   投资东说念左右有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有规则或基金合同另有约定外，归拢类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大 会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项讹诈表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金不断东说念主的投资运作；   （8）对基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金办事机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 务包括但不限于：   （1）细腻阅读并遵从《基金合同》、招募说明书、基金居品贵府概要等信 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖热基金信息败露，实时讹诈职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》拆伙的 有限包袱；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）实行胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）同意基金不断东说念主向其先容、发送或传递关连本基金的信息；   （10）遵从基金不断东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相干交游及 业务王法；   （11）提供基金不断东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及每每地更新 和补充，并保证其信得过性；   （12）发起资金提供方使用发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同 胜仗日起不少于 3 年；   （13）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同            第八部分    基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有规则或基金合 同另有约定外，基金份额持有东说念左右有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额 持有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相干法律律例 和中国证监会的规则进行。   一、召开事由 律律例、中国证监会另有规则或《基金合同》另有约定的除外）：   （1）拆伙《基金合同》；   （2）更换基金不断东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转念基金运作方式；   （5）休养基金不断东说念主、基金托管东说念主的薪金方法或提高 C 类基金份额的销 售办事费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会方法；   （10）基金不断东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金不断东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就归拢事项 书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份 额持有东说念主大会的事项。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金不断东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、缩短 C 类基金份额的销售办事费率或变更 收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生关键变化；   （5）加多或减少基金份额类别，或休养基金份额分类办法及王法；   （6）基金不断东说念主、销售机构、登记机构休养关连基金认购、申购、赎回、 转念、非交游过户、转托管等业务的王法；   （7）基金不断东说念主在履行稳健方法后，推出新业务或办事；   （8）基金不断东说念主休养基金收益分拨原则；   （9）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   二、会议召集东说念主及召集方式 金不断东说念主召集； 金份额持有东说念主大会的，应当向基金不断东说念主建议书面提议。基金不断东说念主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。基金不断东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定不召 集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合； 向基金不断东说念主建议书面提议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 不断东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定 不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召 开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告 基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合； 召开基金份额持有东说念主大会，而基金不断东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或合 计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少 提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大 会的，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻挠、过问； 益登记日。   三、召开基金份额持有东说念主大会的陈说时分、陈说内容、陈说方式 公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设权衡东说念主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈说的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关过甚 权衡方式和权衡东说念主、表决意见寄交的截止时分和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈说基金不断 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面陈说基金不断东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效率。   四、基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律律例或监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 代表出席，现场开会时基金不断东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金不断东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释合适法律律例、《基金 合同》和会议陈说的规则，况且持有基金份额的凭证与基金不断东说念左右有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分 的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。 重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大和会知载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大和会知载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个责任日内连 续公布相干辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈说基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 则为基金不断东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不断东说念主）和公证机关的监督下按 照会议陈说规则的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经陈说不干预收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他 东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的托付东说念左右有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证 明合适法律律例、《基金合同》和会议陈说的规则，并与基金登记机构记载相 符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 非现场方式相衔接的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议方法比照现场开会和 通信方式开会的方法进行。表决方式上，基金份额持有东说念主也不错采纳网罗、电 话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议陈说中载明。   五、议事内容与方法   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键 修改、决定拆伙《基金合同》、更换基金不断东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交 基金份额持有东说念主大会推敲的其他事项。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的陈说后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会左右东说念主按照下列第七条规则方法详情和 公布监票东说念主，然后由大会左右东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决 议。大会左右东说念主为基金不断东说念主授权出席会议的代表，在基金不断东说念主授权代表未 能左右大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表左右；要是基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能左右大会，则由出席大会的基金份 额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基 金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的左右东说念主。基金不断东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或左右基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决 议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明干预会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和权衡方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日期后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须 以相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有规则或 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 基金合同另有约定外，转念基金运作方式、更换基金不断东说念主或者基金托管东说念主、 拆伙《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分 的相悖根据诠释，不然提交合适会议陈说中规则的阐述基金份额持有东说念主身份文 件的表决视为有用出席的基金份额持有东说念主，口头合适会议陈说规则的表决意见 视为有用表决，表决意见蒙眬不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的左右 东说念主应当在会议启动后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，可是基 金不断东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的左右东说念主应当在会 议启动后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金不断东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会左右东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议左右东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，炒黄金大会左右东说念主应当就地公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不断东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不断东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、胜仗与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜仗。   基金份额持有东说念主大会决议自胜仗之日起 2 日内在规则媒介上公告。要是采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行胜仗的基金份额持有 东说念主大会的决议。胜仗的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 不断东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   九、实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的绝顶约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分辩持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若 相干基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念左右有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时分的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大 会的左右东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账 户的，应分辩由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归拢主侧袋 账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的相干规则以本节绝顶约定 内容为准，本节莫得规则的适用上文相干约定。   十、本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表 决条件等规则，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或 监管王法修改导致相干内容被取消或变更的，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同      第九部分   基金不断东说念主、基金托管东说念主的更换条件和方法   一、基金不断东说念主和基金托管东说念主职责拆伙的情形   （一）基金不断东说念主职责拆伙的情形   有下列情形之一的，基金不断东说念主职责拆伙：   （二）基金托管东说念主职责拆伙的情形   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责拆伙：   二、基金不断东说念主和基金托管东说念主的更换方法   （一）基金不断东说念主的更换方法 的基金不断东说念主形成决议，该决议需经干预大会的基金份额持有东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起胜仗； 金不断东说念主； 案； 持有东说念主大会决议胜仗后 2 日内在规则媒介公告； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 料，实时向临时基金不断东说念主或新任基金不断东说念主办理基金不断业务的打法手续， 临时基金不断东说念主或新任基金不断东说念主应实时吸收。新任基金不断东说念主或临时基金管 理东说念主应与基金托管东说念主查对基金钞票总值和基金钞票净值； 东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果 赐与公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金不断东说念主关连的称呼字样。   （二）基金托管东说念主的更换方法 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经干预大会的基金份额持有东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起胜仗； 金托管东说念主； 案； 持有东说念主大会决议胜仗后 2 日内在规则媒介公告； 贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的打法手续，新任基金托管东说念主或者临 时基金托管东说念主应当实时吸收。新任基金托管东说念主或者临时基金托管东说念主与基金不断 东说念主查对基金钞票总值和基金钞票净值； 东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果 赐与公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。   （三）基金不断东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和方法 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主提名新的基金不断东说念主和基金托管 东说念主； 管东说念主的基金份额持有东说念主大会决议胜仗后 2 日内在规则媒介上联合公告。   三、新任基金不断东说念主或临时基金不断东说念主吸收基金不断业务，或新任基金托 管东说念主或临时基金托管东说念主吸收基金财产和基金托管业务前，原基金不断东说念主或原基 金托管东说念主应依据法律律例和《基金合同》的约定链接履行相干职责，并保证不 作念出对基金份额持有东说念主的利益形成挫伤的步履。原基金不断东说念主或原基金托管东说念主 在链接履行相干职责时代，仍有权按照《基金合同》的约定收取基金不断费或 基金托管费。   四、本部分对于基金不断东说念主、基金托管东说念主更换条件和方法的约定，但凡直 接援用法律律例或监管王法的部分，如法律律例或监管王法修改导致相干内容 被取消或变更的，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直 对相应内容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同               第十部分        基金的托管   基金托管东说念主和基金不断东说念主按照《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则 坚决托管条约。   坚决托管条约的主见是明确基金托管东说念主与基金不断东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值盘算、收益分拨、信息败露及互相监督等相工作宜中的权 利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同             第十一部分     基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内 容包括投资东说念主基金账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐述、 计帐和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非交游过 户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金不断东说念主或基金不断东说念主托付的其他合适条件的机构 办理，但基金不断东说念主照章应当承担的包袱不因托付而免除。基金不断东说念主托付其 他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托付代理条约，以明确基金管 理东说念主和代理机构在投资者基金账户不断、基金份额登记、计帐及基金交游确 认、披发红利、建立并看护基金份额持有东说念主名册等事宜中的职权和义务，保护 基金份额持有东说念主的正当权益。   三、基金登记机构的职权   基金登记机构享有以下职权： 的办理时分进行休养，并依照关连规则于启动实施前在规则媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 记业务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 得少于二十年，法律律例另有规则的从其规则； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿包袱，但司法强制查验情形及法 律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的办事； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同              第十二部分         基金的投资   一、投资场地   本基金为股票型指数基金，细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差的最小化。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。 此外，为更好地罢了投资场地，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业 板、存托凭证过甚他照章刊行上市的股票）、债券（国债、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、公开导行的次级债、可转念债券（含分离交游可转 债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 钞票救助证券、养殖器具（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、 银行进款（包括依期进款、条约进款过甚他银行进款）、同行存单、现款钞票 以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的相干规 定）。   本基金还可根据法律律例参与融资及转融通证券出借业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行适 当方法后，不错将其纳入投资范围，其投资比例免除届时有用的法律律例和监 管王法。   本基金股票钞票（含存托凭证）占基金钞票的比例不低于 90%，新华中诚 信红利价值指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现款基金钞票的比例 不低于 80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴 纳的交游保证金后，应当保持不低于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   要是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在 履行稳健方法后，不错休养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为股票型指数基金，以新华中诚信红利价值指数为标的指数，力图 按捺本基金净值增长率与事迹比拟基准之间的日均追踪偏离度的实足值不越过 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 离度和追踪过失越过上述范围，基金不断东说念主将采选合理措施幸免追踪偏离度、 追踪过失进一步扩大。   指数成份股发生显豁负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂未作出调 整的，基金不断东说念主将按照基金份额持有东说念主利益优先的原则，抽象商量成份股的 退市风险、其在指数中的权重以及对追踪过失的影响，据此制定成份股替代策 略，通过提请召开临时投资决策委员会，实时对投资组合进行相应休养。   （一）钞票配置策略   本基金为股票型指数证券投资基金，为罢了存效追踪标的指数并力图高出 标的指数的投资场地，股票钞票（含存托凭证）占基金钞票的比例不低于 的 80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳的 交游保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的   （二）股票投资策略   本基金采纳组合复制法追踪新华中诚信红利价值指数，按照个股在标的指 数中的基准权重构建股票组合。   本基金采选组合复制法，即按照标的指数的成份股组成过甚权重构建基金 股票投资组合，并根据标的指数成份股过甚权重的变动进行相应休养。   当预期成份股发生休养和成份股发生配股、增发、分成等步履时，以及因 基金的申购和赎回对本基金追踪标的指数的效果可能带来影响时，基金不断东说念主 会对投资组合进行稳健休养，缩短追踪过失。   如出现股票停牌、股票流动性较差或其他影响指数复制的成分，使基金管 理东说念主无法依指数权重购买成份股时，基金不断东说念主不错根据商场情况，衔接教授 判断，以稳健的替代性策略对投资组合进行稳健休养，以获取更接近标的指数 的收益率。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同   （1）依期休养   本基金股票组合根据所追踪的新华中诚信红利价值指数对其成份股的休养 而进行相应的依期追踪休养。   （2）不依期休养   根据指数编制王法，当新华中诚信红利价值指数成份股因增发、送配等股 权变动而需进行成份股权重重新休养时，本基金将进行相应休养。   根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行休养，从而有用追踪 标的指数。   根据法律、律例和基金合同的规则，成份股在标的指数中的权重因其他特 殊原因发生相应变化的，本基金不错对投资组合不断进行稳健变通和休养，力 求缩短追踪过失。   本基金采纳被迫式投资策略，通过严格的投资历式敛迹和数目化风险不断 妙技，力图按捺本基金的净值增长率与事迹比拟基准之间的日均追踪偏离度小 于 0.35%，年追踪过失不越过 4%。如因指数编制王法休养或其他成分导致追踪 偏离度和追踪过失越过上述范围，基金不断东说念主应采选合理措施幸免追踪偏离 度、追踪过失进一步扩大。   同期，本基金将密切暖热上市公司的可不时策划发展情状，对上市公司进 行环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资 参考。   （三）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略实行。   （四）债券投资策略   在大类钞票配置的基础上，本基金将依托基金不断东说念主固定收益团队的研究 恶果，抽象分析商场利率和信用利差的变动趋势，采选久期休养、收益率弧线 配置和券种配置等积极投资策略。力图作念到保证基金钞票的流动性左右债券市 场投资契机，实施积极主动的组合不断，精选个券，按捺风险，提高基金钞票 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金       基金合同 的使用效率和投资收益。   （五）钞票救助证券投资策略   本基金不断东说念主通过考量宏不雅经济容貌、提前偿还率、负约率、钞票池结构 以及钞票池钞票所在行业景气情况等成分，预判钞票池将来现款流变动；研究 标的证券刊行条件，展望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的 影响，同期密切暖热流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格按捺信用风 险知道进度的前提下，通过信用研究和流动性不断，采纳风险休养后收益较高 的品种进行投资。   （六）养殖品投资策略   为了更好地罢了投资场地，基金可基于严慎原则投资于股指期货、股票期 权、国债期货和其他经中国证监会允许的养殖器具。   基金参与股指期货交游，应当根据风险不断的原则，以套期保值为主见。 在此基础上，主要采纳流动性好、交游活跃的股指期货合约，以提高投资效 率，从而更好地追踪标的指数。   基金参与股票期权交游，应当按照风险不断的原则，以套期保值为主要目 的。基金不断东说念主将根据审慎原则，建立期权交游决策部门或小组，授权特定的 不断东说念主员负责期权的投资审批事项，以防护期权投资的风险。   基金参与国债期货交游，应当根据风险不断的原则，以套期保值为主见。 基金不断东说念主将充分商量国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提 下，按捺参与国债期货投资。   （七）融资、转融通证券出借业务投资策略   为了更好地罢了投资场地，在抽象商量预期风险、收益、流动性等成分的 基础上，本基金可参与融资业务。   为了更好地罢了投资场地，在加强风险防护并遵从审慎原则的前提下，本 基金可根据投资不断需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情 况、投资者类型与结构、基金历史申购赎回情况、出借证券流动特性况等成分 的基础上，合理详情出借证券的范围、期限和比例。   四、投资限制 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同   基金的投资组合应免除以下限制：   （1）本基金股票钞票（含存托凭证）投资比例不低于基金钞票的 90%，投 资于标的指数成份股过甚备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现款基金 钞票的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需 缴纳的交游保证金后，本基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政府债 券的比例所有不低于基金钞票净值的 5%。其中现款不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金钞票净值的 规则的比例限制；   （4）本基金不断东说念主不断的一说念基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%，完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票救助证券的比例，不得越过 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的一说念钞票救助证券，其市值不得越过基金钞票净值的   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）钞票救助证券的比例，不得超 过该钞票救助证券规模的 10%；   （8）本基金不断东说念主不断的一说念基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票救助 证券，不得越过其各种钞票救助证券所有规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票救助证 券。基金持有钞票救助证券时代，要是其信用等级着落、不再合适投资方法， 应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与一说念卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的 总钞票，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （11）本基金的基金钞票总值不得越过基金钞票净值的 140%； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   （12）本基金若投资股指期货，在职何交游日日终，持有的买入股指期货 合约价值，不得越过基金钞票净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得越过基金钞票净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、钞票救助证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得越过基金持有的股票总市值的 过上一个交游日基金钞票净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股 指期货合约价值，所有（轧差盘算）应当合适基金合同对于股票投资比例的有 关约定；   （13）本基金若投资国债期货，在职何交游日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得越过基金钞票净值的 15%；在职何交游日日终，持有的买入国 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得越过基金钞票净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、钞票救助证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基金持有的债券总市值的 不得越过上一交游日基金钞票净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有（轧差计 算）应当合适基金合同对于债券投资比例的关连约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权 利金总额不得越过基金钞票净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足 额标的证券；开仓卖出认沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交 易所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值 不得越过基金钞票净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计 算；基金投资股票期权合适基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比 等）、投资场地和风险收益特征；   （15）本基金不断东说念主不断的一说念灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的依期灵通式基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 市公司可畅达股票的 15%；本基金不断东说念主不断的一说念投资组合持有一家上市公 司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 30%；完全按照关连 指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的绝顶投资组 合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得越过基金钞票净 值的 15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金不断东说念主 之外的成分甚至基金不合适前款所规则比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增 流动性受限钞票的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实行；   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵从以下交游限制： 借期限在 10 个交游日以上的出借证券应纳入《流动性风险不断规则》所述流动 性受限证券的范围； 平均盘算；   因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金不断东说念主之 外的成分甚至基金投资不合适前述第（19）所规则比例限制的，基金不断东说念主不 得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交游日日终，持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得越过基金钞票净值的 95%；   （21）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限 制。   除第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）条之外，因证券、期货商场 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制、 基金规模变动等基金不断东说念主之外的成分甚至基金投资比例不合适上述规则投资 比例的，基金不断东说念主应当在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会规则的绝顶 情形除外。法律律例另有规则的，从其规则。   基金不断东说念主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同胜仗 之日起启动。   要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金不断 东说念主在履行稳健方法后，以变更后的规则为准。法律律例或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，在履行稳健方法后本基金投资不再受相干限制，不需要 经过基金份额持有东说念主大会审议。   为调动基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不刚直的证券交游步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则阻挠的其他步履。   法律律例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，则基金不断 东说念主在与基金托管东说念主协商一致并履行稳健方法后，本基金投资不再受相干限制或 以变更后的规则为准。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、实 际按捺东说念主或者与其有关键强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联交游的，应当合适基金的投资场地和投资策略，遵 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 循基金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益零乱，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照商场公正合理价钱实行。相干交游必须事前得到基金托管东说念主的 同意，并按相干法律律例赐与败露。关键关联交游应提交基金不断东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的颓丧董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。   五、标的指数与事迹比拟基准   本基金的标的指数为新华中诚信红利价值指数。   将来若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动 之外的成分甚至标的指数不合适要求及法律律例、监管机构另有规则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金不断东说念主应当自该情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会论说并建议处分决策，如转念运作方式、与其他基金合并 或者拆伙基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金 份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同拆伙。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分决策确依时代，基金管 理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息免除基金份额持有 东说念主利益优先原则辅助基金投资运作。   法律律例或监管机构另有规则的，从其规则。   本基金的事迹比拟基准为：新华中诚信红利价值指数收益率×95%+银行活 期进款利率（税后）×5%。   新华中诚信红利价值指数在沪深商场中录取链接现款分成、具有弥远配置 价值的公司看成指数样本，同期采纳预期股息率因子和低残差波动率复合因子 加权方式，以响应沪深商场中该类公司的全体弘扬。   若基金标的指数发生变更，基金事迹比拟基准随之变更，由基金不断东说念主根 据标的指数变更情形履行稳健方法后赐与变更，并在规则媒介上公告。   法律律例或监管机构另有规则的，从其规则。   六、风险收益特征   本基金为股票型指数基金，其预期风险和预期收益高于货币商场基金、债 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 券型基金、搀和型基金。本基金为指数型基金，被迫追踪标的指数的弘扬，具 有与标的指数以及标的指数所代表的股票商场同样的风险收益特征。   七、基金不断东说念主代表基金讹诈鼓励或债权东说念主职权的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐 师事务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定钞票的处置 变现和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书的规则。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同              第十三部分         基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款 项过甚他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律律例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不断东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相颓丧。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产颓丧于基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和证券策划机 构的财产，并由基金托管东说念主看护。基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和 基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律包袱，其债权东说念主不得对本基金 财产讹诈请求冻结、扣押或其他职权。除照章律律例和《基金合同》的规则处 分外，基金财产不得被责罚。   基金不断东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章打消或者被照章宣告停业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不断东说念主不断运作基金财产 所产生的债权，点牛股股票配资平台门户网不得与其固有钞票产生的债务互相抵销；基金不断东说念主不断运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制实行。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同              第十四部分        基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交游风景的交游日以及国度法律律例 规则需要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、钞票救助证券、股指期货合约、国 债期货合约、股票期权合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及负 债。   三、估值原则   基金不断东说念主在详情相干金融钞票和金融欠债的公允价值时，应合适《企业 管帐准则》、监管部门关连规则。   （一）对存在活跃商场且或者获取疏导钞票或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于 该钞票或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允 价值计量的关键事件的，应采纳最近交游日的报价详情公允价值。有充足根据 标明估值日或最近交游日的报价弗成信得过响应公允价值的，应答报价进行调 整，详情公允价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导钞票或欠债的公允价 值为基础，并在估值时刻中商量不同特征成分的影响。特征是指对钞票出售或 使用的限制等，要是该限制是针对钞票持有者的，那么在估值时刻中不应将该 限制看成特征商量。此外，基金不断东说念主不应试虑因其大批持有相干钞票或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采纳在当前情况下适用况且有足 够可利用数据和其他信息救助的估值时刻详情公允价值。采纳估值时刻详情公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干钞票或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的关键事 件，使潜在估值休养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 对估值进行休养并详情公允价值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生 关键变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交游日的 市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变 化成分，休养最近交游市价，详情公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则的除 外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   对在交游所商场上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（本基金合同另 有规则的除外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值 净价或推选估值净价进行估值。   （3）交游所上市交游的可转念债券以逐日收盘价看成估值全价。   （4）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，采纳估值时刻详情公允价 值。交游所上市的钞票救助证券，采纳估值时刻详情公允价值，如成本或者近 似体现公允价值，基金不断东说念主亦可采纳，但将不时评估上述作念法的稳健性，并 在情况发生改变时作念出稳健休养，确保估值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初次公开导行未上市的股票和债券，采纳估值时刻详情公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一依期限限售期的股票（包括但不限于非公开导行有明确 锁依期的股票、初次公开导行股票时公司鼓励公开导售股份、通过大批交游取 得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等 畅达受限股票）按监管机构或行业协会关连规则详情公允价值。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未讹诈回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，采纳估值时刻进行估值。 值。 近交游日后经济环境未发生关键变化的，采纳最近交游日结算价估值。如法律 律例今后另有规则的，从其规则。 易日后经济环境未发生关键变化的，采纳最近交游日结算价估值。如法律律例 今后另有规则的，从其规则。 价的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化的，采纳最近交游日结算价估 值。如法律律例今后另有规则的，从其规则。 会的相干规则进行估值。本基金不错采纳第三方估值机构按照上述公允价值确 定原则提供的估值价钱数据。 估值的公正性。 基金不断东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。 项，按国度最新规则估值。   如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 方法及相干法律律例的规则或者未能充分调动基金份额持有东说念主利益时，应立即 陈说对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关连法律律例，基金钞票净值盘算和基金管帐核算的义务由基金不断 东说念主承担。本基金的基金管帐包袱方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金关连 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的意 见，按照基金不断东说念主对基金净值信息的盘算结果对外赐与公布。   五、估值方法 净值除以当日该类基金份额的余额数目盘算，均精准到 0.0001 元，少许点后第 制。遇绝顶情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金不断东说念主与基金托管东说念主协商 一致，可阶段性休养基金份额净值盘算精度并进行相应公告，无需召开基金份 额持有东说念主大会审议。国度另有规则的，从其规则。   基金不断东说念主每个估值日盘算基金钞票净值及各种基金份额净值，经基金托 管东说念主复核无误后，按规则公告。 或本基金合同的规则暂停估值时除外。基金不断东说念主每个估值日对基金钞票估值 后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金不断东说念主按约定对外公布。   六、估值缺欠的处理   基金不断东说念主和基金托管东说念主将采选必要、稳健、合理的措施确保基金钞票估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值缺欠时，视为该类基金份额净值缺欠。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金不断东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的差错形成估值缺欠，导致其他当事东说念主碰到损失的， 差错的包袱东说念主应当对由于该估值缺欠碰到损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失 按下述“估值缺欠处理原则”给予抵偿，承担抵偿包袱。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   上述估值缺欠的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据盘算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺欠已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值缺欠包袱方应及 时合营各方，实时进行更正，因更正估值缺欠发生的用度由估值缺欠包袱方承 担；由于估值缺欠包袱方未实时更正已产生的估值缺欠，给当事东说念主形成损失 的，由估值缺欠包袱方对径直损失承担抵偿包袱；若估值缺欠包袱方仍是积极 合营，况且有协助义务确当事东说念主有富饶的时分进行更正而未更正，则其应当承 担相应抵偿包袱。估值缺欠包袱方应答更正的情况向关连当事东说念主进行阐述，确 保估值缺欠已得到更正；   （2）估值缺欠的包袱方对关连当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负 责，况且仅对估值缺欠的关连径直当事东说念主负责，不合第三方负责；   （3）因估值缺欠而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值缺欠包袱方仍应答估值缺欠负责。要是由于获取欠妥得利确当事东说念主不返 还或不一说念返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值错 误包袱方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得 利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；要是获取欠妥得利确当事东说念主仍是将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的抵偿额加上仍是 获取的欠妥得利返还的总和越过其推行损失的差额部分支付给估值缺欠包袱 方；   （4）估值缺欠休养采纳尽量收复至假定未发生估值缺欠的正确情形的方 式。   估值缺欠被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值缺欠发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值缺欠发生 的原因详情估值缺欠的包袱方；   （2）根据估值缺欠处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺欠形成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺欠处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺欠的包袱方进行 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 更正和抵偿损失；   （4）根据估值缺欠处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值缺欠的更正向关连当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值盘算出现缺欠时，基金不断东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的措施谨防损失进一步扩大。   （2）缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不断东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值盘算差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行 抵偿时，基金不断东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的包袱，经确 认后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐包袱方由基金不断东说念主担任，与本基金关连的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分推敲后，尚弗成达成一致时，按基金不断东说念主的 建议实行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金不断东说念主负责 赔付。   ②若基金不断东说念主盘算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由 此给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律律例的规则对投资者或基金支付 抵偿金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金不断东说念主与基金托管东说念主按 照差错进度各自承担相应的包袱。   ③如基金不断东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的盘算结果，诚然屡次重新 盘算和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形， 以基金不断东说念主的盘算结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损 失，由基金不断东说念主负责赔付。   ④由于基金不断东说念主提供的信息缺欠（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值盘算缺欠而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的 损失，由基金不断东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。要是行 业另有通行作念法，基金不断东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 时； 商阐述后，基金不断东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   用于基金信息败露的基金钞票净值和各种基金份额净值由基金不断东说念主负责 盘算，基金托管东说念主负责进行复核。基金不断东说念主应于每个灵通日交游收尾后盘算 当日的基金钞票净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对 净值盘算结果复核阐述后发送给基金不断东说念主，由基金不断东说念主对基金净值按约定 赐与公布。   九、实施侧袋机制时代的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并 败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、绝顶情况的处理 过失不看成基金钞票估值缺欠处理。 机构及进款银行品级三方机构发送的数据缺欠，或国度管帐战略变更、商场规 则变更等非基金不断东说念主与基金托管东说念主原因，基金不断东说念主和基金托管东说念主诚然仍是 采选必要、稳健、合理的措施进行查验，但未能发现缺欠的，由此形成的基金 钞票估值缺欠，基金不断东说念主和基金托管东说念主免除抵偿包袱。但基金不断东说念主、基金 托管东说念主应当积极采选必要的措施排斥或松开由此形成的影响。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同             第十五部分     基金用度与税收   一、基金用度的种类 的管帐师费、讼师费、诉讼费、仲裁费等用度； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提方法和支付方式   本基金的不断费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。不断费的计 算方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不断费   E 为前一日的基金钞票净值   基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不断东说念主查对一致的财务数据，基金托管东说念主按照两边约定的时分，自动 在次月月初 5 个责任日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金 不断东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户信息由基金不断东说念主通过书面 体式另行陈说基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度 自动扣划后，基金不断东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金托管 东说念主协商处分。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不断东说念主查对一致的财务数据，基金托管东说念主按照两边约定的时分，自动 在次月月初 5 个责任日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金 不断东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户信息由基金不断东说念主通过书面 体式另行陈说基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度 自动扣划后，基金不断东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金托管 东说念主协商处分。   本基金 A 类基金份额不收取销售办事费，C 类基金份额的销售办事费年费 率为 0.30%。本基金销售办事费按前一日 C 类基金份额的基金钞票净值的   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售办事费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   销售办事费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根 据与基金不断东说念主查对一致的财务数据，基金托管东说念主按照两边约定的时分，自动 在次月月初 5 个责任日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金 不断东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户信息由基金不断东说念主通过书面 体式另行陈说基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度 自动扣划后，基金不断东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金托管 东说念主协商处分。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连律例及相应条约 规则，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同   三、不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 金财产中列支； 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收 取不断费，详见招募说明书的规则。   五、基金税收   基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不断东说念主或者其他 扣缴义务东说念主按照国度关连税收征收的规则代扣代缴。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同               第十六部分   基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已罢了收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以届时的公告为准；若《基金合同》胜仗发火 3 个月 可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 各种基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于 面值； 所不同。归拢类别的每一基金份额享有同平分拨权； 比拟基准同期增长率进行评价，重心暖热基金份额净值增长率相对事迹比拟基 准同期增长率的逾额收益率，当逾额收益率达到 0.5%以上或不断东说念主以为允洽 时，本基金可参考基金相对事迹比拟基准的逾额收益率拟定收益分拨决策；基 金份额净值增长率=(收益评价日基金份额净值/基金合同胜仗日所对应的第 3 个 月月度对日的基金份额净值-1)×100%；事迹比拟基准同期增长率=(收益评价日 事迹比拟基准数值/基金合同胜仗日所对应的第 3 个月月度对日的事迹比拟基准 数值-1)×100%； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额持有东说念主大会审议；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不断东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在规则媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行 承担。当基金份额持有东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其 他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类 别的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务王法》实行。   七、实施侧袋机制时代的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                基金合同            第十七部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐战略 管帐年度按如下原则：要是《基金合同》胜仗少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度败露； 管帐核算，按照关连规则编制基金管帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在规则媒介公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同             第十八部分     基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险不断规则》、《基金合同》过甚他关连规则。   若相干法律律例改造或变更后对于基金信息败露的信息类型、败露内容、 败露方式等规则与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息败露按 照改造或变更后的法律律例的要务实行。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金不断东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监 会规则的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律律例和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确 性、圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时天职，将应予败露的基金 信息通过合适中国证监会规则条件的天下性报刊（以下简称“规则报刊”）及 《信息败露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介败露， 并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开 败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履： 字；   四、本基金公开败露的信息应采纳华文文本。如同期采纳外文文本的，基 金信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 华文文本为准。     本基金公开败露的信息采纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民 币元。     五、公开败露的基金信息     公开败露的基金信息包括：     （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府概 要 基金份额持有东说念主大会召开的王法及具身体式，说明基金居品的特点等波及基金 投资者关键利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息 败露及基金份额持有东说念主办事等内容。《基金合同》胜仗后，基金招募说明书的 信息发生关键变更的，基金不断东说念主应当在三个责任日内，更新基金招募说明书 并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不断东说念主至少 每年更新一次。基金拆伙运作的，基金不断东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》胜仗后，基金居品贵府概要的信息发生关键 变更的，基金不断东说念主应当在三个责任日内，更新基金居品贵府概要，并登载在 规则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变 更的，基金不断东说念主至少每年更新一次。基金拆伙运作的，基金不断东说念主不再更新 基金居品贵府概要。     基金召募央求经中国证监会注册后，基金不断东说念主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性 公告登载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料概要、《基金合同》和基金托管条约登载在规则网站上，并将基金居品贵府 概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 同》、基金托管条约登载在规则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不断东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 败露招募说明书确当日登载于规则媒介上。   （三）《基金合同》胜仗公告   基金不断东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规则媒介上登载《基 金合同》胜仗公告。   《基金合同》胜仗公告中将说明基金召募情况及基金不断东说念主、基金不断东说念主 高等不断东说念主员、基金司理等投资不断东说念主员以及基金不断东说念主鼓励认购的基金份 额、承诺持有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》胜仗后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东说念主 应当至少每周在规则网站败露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东说念主应当在不晚于每个灵通 日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露灵通日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不断东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站败露 半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不断东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的盘算方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者或者在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金不断东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将 年度论说登载在规则网站上，并将年度论说辅导性公告登载在规则报刊上。基 金年度论说中的财务管帐论说应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》规则的 管帐师事务所审计。   基金不断东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说， 将中期论说登载在规则网站上，并将中期论说辅导性公告登载在规则报刊上。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   基金不断东说念主应当在季度收尾之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度报 告，将季度论说登载在规则网站上，并将季度论说辅导性公告登载在规则报刊 上。   《基金合同》胜仗不及 2 个月的，基金不断东说念主不错不编制当期季度论说、 中期论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金不断东说念主至少应当在依期论说“影响投资者决 策的其他垂危信息”项下败露该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的绝顶情形除 外。   基金不断东说念主应当在基金年度论说和中期论说中败露基金组结伴产情况过甚 流动性风险分析等。   基金不断东说念主应在年度论说、中期论说、季度论说均分辩败露基金不断东说念主、 基金不断东说念主高等不断东说念主员、基金司理等投资不断东说念主员以及基金不断东说念主鼓励持有 基金的份额、期限实时代的变动情况。   （七）临时论说   本基金发生关键事件，关连信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时论说 书，并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生关键影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金办事机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 东说念主、基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百 分之三十； 到关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务相干步履受到关键行政处罚、刑事处罚； 东、推行按捺东说念主或者与其有关键强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他关键关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外； 提方式和费率发生变更； 时； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 价钱产生关键影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）明白公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场高尚传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东说念主权益的，相干信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开 明白。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十）实施侧袋机制时代的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的规则进行信息败露，详见招募说明书的规则。   （十一）计帐论说   基金合同拆伙的，基金不断东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在规则网站 上，并将计帐论说辅导性公告登载在规则报刊上。   （十二）投资股指期货相干公告   基金不断东说念主应在季度论说、中期论说、年度论说等依期论说和招募说明书 （更新）等文献中败露股指期货交游情况，包括交游战略、持仓情况、损益情 况、风险计划等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的交游战略和交游场地等。   （十三）投资国债期货相干公告   基金不断东说念主应在季度论说、中期论说、年度论说等依期论说和招募说明书 （更新）等文献中败露国债期货交游情况，包括交游战略、持仓情况、损益情 况、风险计划等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的交游战略和交游场地等。   （十四）投资钞票救助证券信息败露   基金不断东说念主应在基金年度论说及中期论说中败露其持有的钞票救助证券总 额、钞票救助证券市值占基金净钞票的比例和论说期内扫数的钞票救助证券明 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 细。   基金不断东说念主应在基金季度论说中败露其持有的钞票救助证券总额、钞票支 持证券市值占基金净钞票的比例和论说期末按市值占基金净钞票比例大小排序 的前 10 名钞票救助证券明细。   （十五）投资股票期权信息败露   基金不断东说念主应在依期信息败露文献中败露参与股票期权交游的关连情况， 包括投资战略、持仓情况、损益情况、风险计划、估值方法等，并充分揭示股 票期权交游对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资战略和投资场地。   （十六）参与融资和转融通证券出借业务信息败露   基金不断东说念主应在季度论说、中期论说、年度论说等依期论说和招募说明书 （更新）等文献中败露参与融资及转融通证券出借业务的交游情况，包括投资 策略、业务开展情况、损益情况、风险过甚不断情况等，并就论说期内本基金 参与转融通证券出借业务发生的关键关联交游事项作念真贵说明。若法律律例或 中国证监会另有规则时，从其规则。   （十七）中国证监会规则的其他信息。   六、信息败露事务不断   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露不断轨制，指定专诚部门 及高等不断东说念主员负责不断信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合适中国证监会相干基金信 息败露内容与方法准则等律例的规则。   基金托管东说念主应当按摄影干法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的 约定，对基金不断东说念主编制的基金钞票净值、各种基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金依期论说、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐 论说等公开败露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金不断东说念主进行书面或 电子阐述。   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中采纳一家报刊败露本基金信 息。基金不断东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露 的基金信息，并保证相干报送信息的信得过、准确、圆善、实时。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 要在其他全球媒介败露信息，可是其他全球媒介不得早于规则媒介败露信息， 况且在不同媒介上败露归拢信息的内容应当一致。    为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计论说、法律意见书的 专科机构，应当制作责任底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拆伙后    基金不断东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金普通投资操作的前提下，自主培育信息败露办事的质料。具体要求应当 合适中国证监会及自律王法的相干规则。前述自主败露如产生信息败露用度， 该用度不得从基金财产中列支。    七、信息败露文献的存放与查阅    照章必须败露的信息发布后，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律 律例规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延长信息败露的情形    当出现下述情况时，基金不断东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长败露基金相干 信息： 营业时； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同   第十九部分      基金合同的变更、拆伙与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 规则和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 效后方可实行，并自决议胜仗后两日内在规则媒介公告。   二、《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行相干方法后，《基金合同》应当拆伙： 律律例或中国证监会规则发生变化，前述拆伙规则被取消、改动或补充，则本 基金不错参照届时有用的法律律例或中国证监会规则实行； 基金托管东说念主相接的； 的成分甚至标的指数不合适要求 及法律律例、监管机构另有规则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金不断东说念主召集基金份额持有东说念主大会对处分 决策进行表决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的。   三、基金财产的计帐 内成立基金财产计帐小组，基金不断东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金计帐。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一说念剩余钞票扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念左右有的 基金份额比例进行分拨。   基金财产按下列王法送还：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念左右有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规则送还前，不得分拨给基金份额持有 东说念主。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连关键事项须实时公告；基金财产计帐论说经合适《中华 东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证 监会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐论说登载在规则网站上，并将计帐论说辅导性公告登载在规则报刊 上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规规则的最低期限。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同               第二十部分        负约包袱   一、基金不断东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》 等法律律例的规则或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东说念主造 成挫伤的，应当分辩对各自的步履照章承担抵偿包袱；因共同步履给基金财产 或者基金份额持有东说念主形成挫伤的，应当承担连带抵偿包袱，对损失的抵偿，仅 限于径直损失。可是如发生下列情况，当事东说念主免责： 规则看成或不看成而形成的损失等； 而形成的损失。   二、在发生一方或多方负约的情况下，在最大限定地保护基金份额持有东说念主 利益的前提下，《基金合同》或者链接履行的应当链接履行。非负约方当事东说念主 在职责范围内有义务实时采选必要的措施，谨防损失的扩大。莫得采选稳健措 施甚至损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非负约方因谨防损失 扩大而支拨的合理用度由负约方承担。   三、由于基金不断东说念主、基金托管东说念主不可按捺的成分导致业务出现差错，基 金不断东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采选必要、稳健、合理的措施进行查验，可是 未能发现缺欠的，由此形成基金财产或投资东说念主损失，基金不断东说念主和基金托管东说念主 免除抵偿包袱。可是基金不断东说念主和基金托管东说念主应积极采选必要的措施排斥或减 轻由此形成的影响。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同         第二十一部分     争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切 争议，如经友好协商或者联合未能处分的，任何一方均应当将争议提交上海国 际经济贸易仲裁委员会（上海外洋仲裁中心），按照上海外洋经济贸易仲裁委 员会（上海外洋仲裁中心）届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海 市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规则， 仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理时代，基金不断东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，链接赤诚、 发愤、尽责地履行基金合同规则的义务，调动基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，不包括香港相配行政 区、澳门相配行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同            第二十二部分         基金合同的效率   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的法律文献。 或授权代表签章并在募麇集束后经基金不断东说念主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面阐述后胜仗。 会备案并公告之日止。 持有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律敛迹力。 东说念主、基金托管东说念主各持有一份，每份具有同等的法律效率。 机构的办公风景和营业风景查阅。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同              第二十三部分        其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按关连法律律例 协商处分。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同           第二十四部分      基金合同内容纲领  一、基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的职权、义务  （一） 基金不断东说念主的职权与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》胜仗之日起，根据法律律例和《基金合同》颓丧运用 并不断基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律律例规则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关连法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度关连法律规则，应呈文中国证监会和其他监管部 门，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及关连法律规则决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或转念申 请；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司讹诈鼓励与债权东说念主职权，为 基金的利益讹诈因基金财产投资于证券所产生的职权；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和参与 转融通证券出借业务；  （14）以基金不断东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益讹诈诉讼职权或者 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 实施其他法律步履；  （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪机构或其他 为基金提供办事的外部机构；  （16）在合适关连法律、律例的前提下，制订和休养关连基金认购、申购、 赎回、转念、依期定额投资、非交游过户、转托管和收益分拨等的业务王法；  （17）基金不断东说念主有权根据反洗钱法律律例的相干规则，衔接基金份额持有 东说念主洗钱风险情状，采选相应合理的按捺措施；  （18）托付第三方机构办理本基金的交游、计帐、估值、结算等业务；  （19）向基金份额持有东说念主先容、发送或传递对于本基金的信息；  （20）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》胜仗之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则不断和运 用基金财产；  （4）配备富饶的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式不断和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制， 保证所不断的基金财产和基金不断东说念主的财产互相颓丧，对所不断的不同基金分 别不断，分辩记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采选稳健合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规则，按关连规则盘算并公告基金净值信 息，详情基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则，履行信息败露 及论说义务；  （12）保守基金交易精巧，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他关连规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予 守秘，不向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供办事需要而向其提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按规则保存基金财产不断业务步履的管帐账册、报表、记载和其他相 关贵府，保存期限不低于法律律例规则的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时分发出，况且 保证投资者或者按照《基金合同》规则的时分和方式，随时查阅到与基金关连 的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；  （18）组织并干预基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨；  （19）面对驱散、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会 并陈说基金托管东说念主；  （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额持 有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金不断东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关连基 金事务的步履承担包袱；  （23）以基金不断东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益讹诈诉讼职权或实施其 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 他法律步履；  （24）基金不断东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 胜仗，基金不断东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款 利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；  （25）实行胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （二） 基金托管东说念主的职权与义务 括但不限于：  （1）自《基金合同》胜仗之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全 看护基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金不断东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不断东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失 的情形，应呈文中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相干商场王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账 户，为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金不断东说念主更换时，提名新的基金不断东说念主；  （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：  （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全看护基金财产；  （2）设立专诚的基金托管部门，具有合适要求的营业风景，配备富饶的、 及格的老到基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；  （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 的基金财产互相颓丧；对所托管的不同的基金分辩树立账户，颓丧核算，分账 不断，保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记载等方面互相颓丧；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）看护由基金不断东说念主代表基金签订的与基金关连的关键合同及关连凭 证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金不断东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；  （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则另 有规则外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供办事需 要而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金不断东说念主盘算的基金钞票净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履关连的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见，说 明基金不断东说念主在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如 果基金不断东说念主有未实行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否 采选了稳健的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记载、账册、报表和其他相干贵府，保存期 限不低于法律律例规则的最低期限；  （12）从基金不断东说念主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额持有东说念主名 册；  （13）按规则制作相干账册并与基金不断东说念主查对；  （14）依据基金不断东说念主的指示或关连规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连规则，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金不断东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金不断东说念主的投资运作；  （17）干预基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分拨；  （18）面对驱散、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会 和银行业监督不断机构，并陈说基金不断东说念主；  （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿包袱，其抵偿 包袱不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金不断东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金不断东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有 东说念主利益向基金不断东说念主追偿；  （21）实行胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的职权和义务  投资东说念左右有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，投 资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合 同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  除法律律例另有规则或基金合同另有约定外，归拢类别的每份基金份额具有 同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大 会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项讹诈表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  （7）监督基金不断东说念主的投资运作；  （8）对基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金办事机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 务包括但不限于：  （1）细腻阅读并遵从《基金合同》、招募说明书、基金居品贵府概要等信 息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）暖热基金信息败露，实时讹诈职权和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》拆伙的 有限包袱；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；  （7）实行胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）同意基金不断东说念主向其先容、发送或传递关连本基金的信息；  （10）遵从基金不断东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相干交游及业 务王法；  （11）提供基金不断东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及每每地更新和 补充，并保证其信得过性；  （12）发起资金提供方使用发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生 效日起不少于 3 年；  （13）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的方法和王法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有规则或基金合同 另有约定外，基金份额持有东说念左右有的每一基金份额领有对等的投票权。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  本基金份额持有东说念主大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持 有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相干法律律例和 中国证监会的规则进行。  （一）召开事由 律律例、中国证监会另有规则或《基金合同》另有约定的除外）：  （1）拆伙《基金合同》；  （2）更换基金不断东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）转念基金运作方式；  （5）休养基金不断东说念主、基金托管东说念主的薪金方法或提高 C 类基金份额的销售 办事费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资场地、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会方法；  （10）基金不断东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金不断东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就归拢事项 书面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生关键影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金不断东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；  （2）休养本基金的申购费率、缩短 C 类基金份额的销售办事费率或变更收 费方式； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生关键变化；  （5）加多或减少基金份额类别，或休养基金份额分类办法及王法；  （6）基金不断东说念主、销售机构、登记机构休养关连基金认购、申购、赎回、 转念、非交游过户、转托管等业务的王法；  （7）基金不断东说念主在履行稳健方法后，推出新业务或办事；  （8）基金不断东说念主休养基金收益分拨原则；  （9）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。  （二）会议召集东说念主及召集方式 金不断东说念主召集； 金份额持有东说念主大会的，应当向基金不断东说念主建议书面提议。基金不断东说念主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。基金不断东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定不召 集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合； 向基金不断东说念主建议书面提议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 不断东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定 不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召 开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合； 开基金份额持有东说念主大会，而基金不断东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或所有 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会 的，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻挠、过问； 益登记日。  （三）召开基金份额持有东说念主大会的陈说时分、陈说内容、陈说方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：  （1）会议召开的时分、地点和会议体式；  （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；  （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；  （4）授权托付诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和地点；  （5）会务常设权衡东说念主姓名及权衡电话；  （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；  （7）召集东说念主需要陈说的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关过甚 权衡方式和权衡东说念主、表决意见寄交的截止时分和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈说基金不断 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面陈说基金不断东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效率。  （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律律例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 代表出席，现场开会时基金不断东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金不断东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：  （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释合适法律律例、《基金 合同》和会议陈说的规则，况且持有基金份额的凭证与基金不断东说念左右有的登记 贵府相符；  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分 的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。 重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大和会知载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大和会知载明的其他方式进行表决。  在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：  （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个责任日内连 续公布相干辅导性公告；  （2）召集东说念主按基金合同约定陈说基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不断东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不断东说念主）和公证机关的监督下按 照会议陈说规则的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经陈说不干预收取表决意见的，不影响表决效率；  （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他 东说念主代表出具表决意见；  （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见 的代理东说念主出具的托付东说念左右有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释 合适法律律例、《基金合同》和会议陈说的规则，并与基金登记机构记载相 符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 非现场方式相衔接的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议方法比照现场开会和 通信方式开会的方法进行。表决方式上，基金份额持有东说念主也不错采纳网罗、电 话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议陈说中载明。  （五）议事内容与方法  议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修 改、决定拆伙《基金合同》、更换基金不断东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金 合并、法律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基 金份额持有东说念主大会推敲的其他事项。  基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的陈说后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  在现场开会的方式下，率先由大会左右东说念主按照下列第（七）条规则方法详情 和公布监票东说念主，然后由大会左右东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会 决议。大会左右东说念主为基金不断东说念主授权出席会议的代表，在基金不断东说念主授权代表 未能左右大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表左右；要是基金 不断东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能左右大会，则由出席大会的基金 份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名 基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的左右东说念主。基金不断东说念主和基金托 管东说念主拒不出席或左右基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的 决议的效率。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明干预会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付 东说念主姓名（或单元称呼）和权衡方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日期后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念有用表决，在公 证机关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须 以相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有规则或 基金合同另有约定外，转念基金运作方式、更换基金不断东说念主或者基金托管东说念主、 拆伙《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。  基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相悖根据诠释，不然提交合适会议陈说中规则的阐述基金份额持有东说念主身份文献 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 的表决视为有用出席的基金份额持有东说念主，口头合适会议陈说规则的表决意见视 为有用表决，表决意见蒙眬不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的左右 东说念主应当在会议启动后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，可是基 金不断东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的左右东说念主应当在会 议启动后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金不断东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会左右东说念主当 场公布计票结果。  （3）要是会议左右东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会左右东说念主应当就地公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不断东说念主授权代表）的监督下 进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒 派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）胜仗与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜仗。  基金份额持有东说念主大会决议自胜仗之日起 2 日内在规则媒介上公告。要是采纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行胜仗的基金份额持有东说念主 大会的决议。胜仗的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管 理东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的绝顶约定  若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分辩持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相 关基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持 有东说念左右有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时分的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大 会的左右东说念主； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账 户的，应分辩由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归拢主侧袋 账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的相干规则以本节绝顶约定 内容为准，本节莫得规则的适用上文相干约定。  （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表 决条件等规则，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或 监管王法修改导致相干内容被取消或变更的，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。  三、基金收益分拨原则、实行方式  （一）基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。  （二）基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 罢了收益的孰低数。  （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以届时的公告为准；若《基金合同》胜仗发火 3 个月 可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 各种基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于 面值； 所不同。归拢类别的每一基金份额享有同平分拨权； 比拟基准同期增长率进行评价，重心暖热基金份额净值增长率相对事迹比拟基 准同期增长率的逾额收益率，当逾额收益率达到 0.5%以上或不断东说念主以为允洽 时，本基金可参考基金相对事迹比拟基准的逾额收益率拟定收益分拨决策；基 金份额净值增长率=(收益评价日基金份额净值/基金合同胜仗日所对应的第 3 个 月月度对日的基金份额净值-1)×100%；事迹比拟基准同期增长率=(收益评价日 事迹比拟基准数值/基金合同胜仗日所对应的第 3 个月月度对日的事迹比拟基准 数值-1)×100%； 基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额持有东说念主大会审议；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不断东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 规则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行承 担。当基金份额持有东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别 的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务王法》实行。   （七）实施侧袋机制时代的收益分拨 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。  四、与基金财产不断、运作关连用度的提真金不怕火、支付方式与比例  （一）基金用度的种类 的管帐师费、讼师费、诉讼费、仲裁费等用度； 用度。  （二）基金用度计提方法、计提方法和支付方式  本基金的不断费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。不断费的盘算 方法如下：  H＝E×0.50%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金不断费  E 为前一日的基金钞票净值  基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，基金托管东说念主按照两边约定的时分，自动在 次月月初 5 个责任日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管 理东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户信息由基金不断东说念主通过书面形 式另行陈说基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度自 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 动扣划后，基金不断东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金托管东说念主 协商处分。  本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%年费率计提。托管费的盘算 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金钞票净值  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，基金托管东说念主按照两边约定的时分，自动在 次月月初 5 个责任日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金管 理东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户信息由基金不断东说念主通过书面形 式另行陈说基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度自 动扣划后，基金不断东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金托管东说念主 协商处分。  本基金 A 类基金份额不收取销售办事费，C 类基金份额的销售办事费年费 率为 0.30%。本基金销售办事费按前一日 C 类基金份额的基金钞票净值的  H＝E×0.30%÷当年天数  H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售办事费  E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值  销售办事费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，基金托管东说念主按照两边约定的时分，自动在 次月月初 5 个责任日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管 理东说念主无需再出具划款指示，支付时分及收款账户信息由基金不断东说念主通过书面形 式另行陈说基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度自 动扣划后，基金不断东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡基金托管东说念主 协商处分。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连律例及相应协 议规则，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。  （三）不列入基金用度的花样  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 金财产中列支； 目。  （四）实施侧袋机制时代的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取 不断费，详见招募说明书的规则。  （五）基金税收  基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不断东说念主或者其他 扣缴义务东说念主按照国度关连税收征收的规则代扣代缴。  五、基金的投资范围和投资限制  （一）投资范围  本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。此 外，为更好地罢了投资场地，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业 板、存托凭证过甚他照章刊行上市的股票）、债券（国债、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、公开导行的次级债、可转念债券（含分离交游可转 债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 钞票救助证券、养殖器具（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、 银行进款（包括依期进款、条约进款过甚他银行进款）、同行存单、现款钞票 以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的相干规 定）。  本基金还可根据法律律例参与融资及转融通证券出借业务。  如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行稳健 方法后，不错将其纳入投资范围，其投资比例免除届时有用的法律律例和监管 王法。  本基金股票钞票（含存托凭证）占基金钞票的比例不低于 90%，新华中诚信 红利价值指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现款基金钞票的比例不 低于 80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳 的交游保证金后，应当保持不低于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  要是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在履 行稳健方法后，不错休养上述投资品种的投资比例。  （二）投资限制   基金的投资组合应免除以下限制：   （1）本基金股票钞票（含存托凭证）投资比例不低于基金钞票的 90%，投 资于标的指数成份股过甚备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现款基金 钞票的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需 缴纳的交游保证金后，本基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政府债 券的比例所有不低于基金钞票净值的 5%。其中现款不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金钞票净值的 规则的比例限制；   （4）本基金不断东说念主不断的一说念基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同 券的 10%，完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票救助证券的比例，不得越过 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的一说念钞票救助证券，其市值不得越过基金钞票净值的   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）钞票救助证券的比例，不得超 过该钞票救助证券规模的 10%；   （8）本基金不断东说念主不断的一说念基金投资于归拢原始权益东说念主的各种钞票救助 证券，不得越过其各种钞票救助证券所有规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票救助证 券。基金持有钞票救助证券时代，要是其信用等级着落、不再合适投资方法， 应在评级论说发布之日起 3 个月内赐与一说念卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的 总钞票，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （11）本基金的基金钞票总值不得越过基金钞票净值的 140%；   （12）本基金若投资股指期货，在职何交游日日终，持有的买入股指期货 合约价值，不得越过基金钞票净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得越过基金钞票净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、钞票救助证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得越过基金持有的股票总市值的 过上一个交游日基金钞票净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股 指期货合约价值，所有（轧差盘算）应当合适基金合同对于股票投资比例的有 关约定；   （13）本基金若投资国债期货，在职何交游日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得越过基金钞票净值的 15%；在职何交游日日终，持有的买入国 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得越过基金钞票净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、钞票救助证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基金持有的债券总市值的 不得越过上一交游日基金钞票净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有（轧差计 算）应当合适基金合同对于债券投资比例的关连约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权 利金总额不得越过基金钞票净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足 额标的证券；开仓卖出认沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交 易所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值 不得越过基金钞票净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计 算；基金投资股票期权合适基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比 等）、投资场地和风险收益特征；   （15）本基金不断东说念主不断的一说念灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的依期灵通式基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上 市公司可畅达股票的 15%；本基金不断东说念主不断的一说念投资组合持有一家上市公 司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 30%；完全按照关连 指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的绝顶投资组 合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有不得越过基金钞票净 值的 15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金不断东说念主 之外的成分甚至基金不合适前款所规则比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增 流动性受限钞票的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实行； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵从以下交游限制： 借期限在 10 个交游日以上的出借证券应纳入《流动性风险不断规则》所述流动 性受限证券的范围； 平均盘算；   因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金不断东说念主之 外的成分甚至基金投资不合适前述第（19）所规则比例限制的，基金不断东说念主不 得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交游日日终，持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得越过基金钞票净值的 95%；   （21）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限 制。   除第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）条之外，因证券、期货商场 波动、证券刊行东说念主合并、标的指数成份股休养、标的指数成份股流动性限制、 基金规模变动等基金不断东说念主之外的成分甚至基金投资比例不合适上述规则投资 比例的，基金不断东说念主应当在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会规则的绝顶 情形除外。法律律例另有规则的，从其规则。   基金不断东说念主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同胜仗 之日起启动。   要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金不断东说念主 在履行稳健方法后，以变更后的规则为准。法律律例或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，在履行稳健方法后本基金投资不再受相干限制，不需要 经过基金份额持有东说念主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同  为调动基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽包袱的投资；  （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不刚直的证券交游步履；  （7）法律、行政律例和中国证监会规则阻挠的其他步履。  法律律例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，则基金不断东说念主 在与基金托管东说念主协商一致并履行稳健方法后，本基金投资不再受相干限制或以 变更后的规则为准。  基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、推行 按捺东说念主或者与其有关键强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他关键关联交游的，应当合适基金的投资场地和投资策略，免除基 金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益零乱，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场公正合理价钱实行。相干交游必须事前得到基金托管东说念主的同 意，并按相干法律律例赐与败露。关键关联交游应提交基金不断东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的颓丧董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。  六、基金钞票净值的盘算和公告方式  （一）基金钞票总值  基金钞票总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款项 过甚他钞票的价值总和。  （二）基金钞票净值  基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金净值信息的公告 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  《基金合同》胜仗后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东说念主应 当至少每周在规则网站败露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露灵通日的各种 基金份额净值和基金份额累计净值。  基金不断东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站败露半 年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  七、基金合同的变更、拆伙与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 规则和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 效后方可实行，并自决议胜仗后两日内在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的拆伙事由  有下列情形之一的，经履行相干方法后，《基金合同》应当拆伙： 律律例或中国证监会规则发生变化，前述拆伙规则被取消、改动或补充，则本 基金不错参照届时有用的法律律例或中国证监会规则实行； 基金托管东说念主相接的； 的成分甚至标的指数不合适要求 及法律律例、监管机构另有规则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金不断东说念主召集基金份额持有东说念主大会对处分 决策进行表决，基金份额持有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金不断东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的 监督下进行基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐论说；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；  （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一说念剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念左右有的基 金份额比例进行分拨。  基金财产按下列王法送还： 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同  （1）支付计帐用度；  （2）缴纳所欠税款；  （3）送还基金债务；  （4）按基金份额持有东说念左右有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款（1）－（3）项规则送还前，不得分拨给基金份额持有 东说念主。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关连关键事项须实时公告；基金财产计帐论说经合适《中华东说念主 民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监 会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当 将计帐论说登载在规则网站上，并将计帐论说辅导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 规则的最低期限。  八、争议处分方式  各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争 议，如经友好协商或者联合未能处分的，任何一方均应当将争议提交上海外洋 经济贸易仲裁委员会（上海外洋仲裁中心），按照上海外洋经济贸易仲裁委员 会（上海外洋仲裁中心）届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁 费、讼师费由败诉方承担。  争议处理时代，基金不断东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，链接赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同规则的义务，调动基金份额持有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。  九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不断东说念主、基金托管东说念主、销售机构 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金     基金合同 的办公风景和营业风景查阅。

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